Pourquoi simuler avant d'investir ?
Trop d'investisseurs DeFi entrent dans des pools sans comprendre réellement ce que leur capital peut générer. Un APY de 8% sur 6 mois avec intérêts composés ne donne pas le même résultat qu'un APY de 8% sur 6 mois sans capitalisation. Notre simulateur rend ces calculs instantanés et visuels.
Comment utiliser le simulateur
Le simulateur se trouve en haut de votre page DeFi, dans l'onglet "Simulateur de gain". Voici comment l'utiliser efficacement :
1. Sélectionner un pool
Le menu déroulant liste les 50 meilleures opportunités DeFi triées par score. Dès que vous ouvrez la page, le simulateur sélectionne automatiquement le pool au score le plus élevé pour vous donner une première estimation immédiate. Vous pouvez également cliquer sur le bouton "Simuler" directement depuis le tableau des opportunités pour analyser un pool spécifique.
2. Entrer votre montant
Utilisez les boutons de raccourci ($1,000 / $5,000 / $10,000 / $50,000) ou entrez un montant personnalisé. Le simulateur supporte n'importe quelle valeur à partir de $100.
3. Choisir la durée
Cinq options prédéfinies : 1 mois, 3 mois, 6 mois, 1 an, 2 ans. Le simulateur calcule instantanément le gain sur chaque durée sans avoir à tout recalculer manuellement.
4. Activer les intérêts composés
La case "Intérêts composés (mensuel)" est activée par défaut. Avec la capitalisation, vos gains du mois précédent sont réinvestis automatiquement, créant un effet boule de neige particulièrement puissant sur le long terme.
Comprendre les résultats
Le simulateur affiche quatre métriques clés :
- Gain total : la plus-value en dollars sur toute la période
- Capital final : votre investissement initial + le gain total
- Par mois : le gain mensuel moyen
- Par jour : le gain journalier moyen (utile pour les comparaisons)
Le graphique de comparaison
En dessous des métriques, un graphique en barres compare votre rendement DeFi avec :
- ETH Staking (~4%) : rendement de la validation Ethereum
- Lido stETH (~3.8%) : staking liquide le plus populaire
- USDC Savings (~5%) : épargne stablecoin classique
- Inflation EUR (~3%) : le rendement minimum pour préserver votre pouvoir d'achat
Cette comparaison vous permet d'évaluer objectivement si le risque supplémentaire d'un protocole DeFi est justifié par rapport à des alternatives plus conservatrices.
Exemple concret
Imaginons $10,000 investis dans un pool Aave USDC à 6.5% APY pendant 1 an avec intérêts composés :
- Gain total : +$670.87
- Capital final : $10,670.87
- Par mois : +$55.90
- Par jour : +$1.84
Comparaison sur la même durée :
- ETH Staking 4% → +$407.44
- Lido 3.8% → +$386.59
- USDC Savings 5% → +$511.62
- Inflation EUR 3% → +$304.55 (à dépasser pour ne pas s'appauvrir)
Limites du simulateur
Le simulateur utilise l'APY actuel du pool comme base de calcul. En réalité, les APY DeFi varient quotidiennement selon l'offre et la demande de liquidité. Les gains réels peuvent être inférieurs ou supérieurs à la simulation. Il ne prend pas non plus en compte les frais de gas nécessaires pour entrer et sortir du pool.
Les informations présentées dans cet article sont à titre éducatif uniquement et ne constituent pas un conseil en investissement.